סל ניוז

הסתכלתי בעיתון וראיתי שהקרן שלי נותנת ביצועים לא טובים, כבר לאורך מספר שנים.
מה צריך לעשות כדי לעבור לקרן אחרת?
האם הוותק שלי יתאפס?

_________________

נראה לי הכי פשוט לפתוח חדשה ולהעביר את ההפקדות אליה.
הוותק בכל מקרה לא מתאפס ותוכל להוציא את הכסף משתי הקרנות יחד במועד פקיעת הוותיקה יותר.

להעביר לעוף כמובן

למה לפתוח חדשה?
ואם הוא פותח חדשה, הוא יכול להוציא ממנה את הכסף רק אחרי 6 שנים

אתה בעצם רוצה לנייד את הכספים שלך מקרן אחת לשנייה.
תכנס ללינק הבא:
http://gemelnet.cma.gov.il/views/dafmakdim.aspx

תסנן לפי קרנות השתלמות, ואני ממליץ לעשות ביצועים של לפחות 3 שנים אחרונות (אני תמיד בודק 3 ו-5 אחרונות)
אח"כ תסדר לפי תשואה מצטבר לתקופה מהגדול לקטן.
תוכל לקבל תמונה של הקרנות שצברו הכי הרבה תשואה בשנים האחרונות, וגם תוכל למצוא את הקרן שלך.

אם תרצה לנייד את הכספים לקרן אחרת, פשוט צור קשר עם בית ההשקעות שמנהל את הקרן, והם כבר ינחו אותך.
במקביל הייתי בודק איך זה עובד מול המעסיק שלך, בהנחה שזאת קרן לשכירים ולא לעצמאים.

_________________
"אין לו את הקליעה מבחוץ, הוא לא יציב מחצי מרחק, פוסט אפ לא קיים. אולי לזה דשון סטיבנסון התכוון כשהוא אמר אוברייטד.
ההתקפה שלו די פרימיטיבית."
מאסטר

"האבחנה שהספרס טועים כשהם נותנים ללברון לזרוק-קשקוש של אחד שלא ראה 100% מהסדרה"
פלאש

עוד כמה נקודות:
1. תבדוק את דמי הניהול. אמנם זה פחות חשוב מהתשואה אבל זה כן משמעותי וזה הדבר היחיד שידוע מראש. ואפשר להתמקח בטח אם אתה מעביר אליהם כסף ממקום אחר.
2. יש יתרון לפתיחה של קרן חדשה והוא שאתה מפצל את הקרנות שלך. מה שעודד רשם נכון, את הכסף מהקרן החדשה תוכל למשוך רק בעוד 6 שנים אבל אם הכל יושב בקרן אחת יש דברים אחרים שתהיה מוגבל בהם, כמו לקיחת הלוואה, העברה של חלק מהכסף למסלול/מקום אחר ועוד. בקיצור פיצול זה גמישות.