סל ניוז
http://salnews.com/forum/

איך עוברים קרן השתלמות?
http://salnews.com/forum/viewtopic.php?f=2&t=16328		 עמוד 1 מתוך 1
מחבר:  אבימאל [ ד' ינואר 18, 2017 2:50 pm ]
נושא ההודעה:  איך עוברים קרן השתלמות?
הסתכלתי בעיתון וראיתי שהקרן שלי נותנת ביצועים לא טובים, כבר לאורך מספר שנים.
מה צריך לעשות כדי לעבור לקרן אחרת?
האם הוותק שלי יתאפס?
מחבר:  yoya [ ד' ינואר 18, 2017 2:52 pm ]
נושא ההודעה:  Re: איך עוברים קרן השתלמות?
נראה לי הכי פשוט לפתוח חדשה ולהעביר את ההפקדות אליה.
הוותק בכל מקרה לא מתאפס ותוכל להוציא את הכסף משתי הקרנות יחד במועד פקיעת הוותיקה יותר.

להעביר לעוף כמובן
מחבר:  עודד וולפסון [ ד' ינואר 18, 2017 6:01 pm ]
נושא ההודעה:  Re: איך עוברים קרן השתלמות?
למה לפתוח חדשה?
ואם הוא פותח חדשה, הוא יכול להוציא ממנה את הכסף רק אחרי 6 שנים

אתה בעצם רוצה לנייד את הכספים שלך מקרן אחת לשנייה.
תכנס ללינק הבא:
http://gemelnet.cma.gov.il/views/dafmakdim.aspx

תסנן לפי קרנות השתלמות, ואני ממליץ לעשות ביצועים של לפחות 3 שנים אחרונות (אני תמיד בודק 3 ו-5 אחרונות)
אח"כ תסדר לפי תשואה מצטבר לתקופה מהגדול לקטן.
תוכל לקבל תמונה של הקרנות שצברו הכי הרבה תשואה בשנים האחרונות, וגם תוכל למצוא את הקרן שלך.

אם תרצה לנייד את הכספים לקרן אחרת, פשוט צור קשר עם בית ההשקעות שמנהל את הקרן, והם כבר ינחו אותך.
במקביל הייתי בודק איך זה עובד מול המעסיק שלך, בהנחה שזאת קרן לשכירים ולא לעצמאים.
מחבר:  אלון [ א' ינואר 22, 2017 4:59 pm ]
נושא ההודעה:  Re: איך עוברים קרן השתלמות?
עוד כמה נקודות:
1. תבדוק את דמי הניהול. אמנם זה פחות חשוב מהתשואה אבל זה כן משמעותי וזה הדבר היחיד שידוע מראש. ואפשר להתמקח בטח אם אתה מעביר אליהם כסף ממקום אחר.
2. יש יתרון לפתיחה של קרן חדשה והוא שאתה מפצל את הקרנות שלך. מה שעודד רשם נכון, את הכסף מהקרן החדשה תוכל למשוך רק בעוד 6 שנים אבל אם הכל יושב בקרן אחת יש דברים אחרים שתהיה מוגבל בהם, כמו לקיחת הלוואה, העברה של חלק מהכסף למסלול/מקום אחר ועוד. בקיצור פיצול זה גמישות.
עמוד 1 מתוך 1 כל הזמנים הם UTC + 2 שעות [ שעון קיץ ]
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
http://www.phpbb.com/